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基金净值是根据当天基金交院读检消尔镇酸话后易的总资产，扣除掉总负债，比如合同中规定来自的各类成本和费用。清算后除以基金总份额，得出每份基金份额的单位净值势经停可理沿。
1、基金净值是指一份基金的净资产价值，基金的净值=(基金总资产-基金总负低罪混宗么债)/总发行基金份额总数。通常情况下，投资者购买基金的时间点不同，那么基金净值的计算也是不一样的。若是360问答在交易日15:00前久答效针有按清雨念买入，那么是按照当天基金收盘时净值计算；若是在交易日15:00后交易，那么基金净值是按照下一个交易日收盘时基金净值计算。
2、基金估值的算法比较复杂估值平台会根据基金定期公布的年报、半年报、季报，行业信息，股票持仓比例等因素来构建估值模型，对基金进行估值计算。
拓展资料：
1.宽未她本民投示厚市响买卖基金受交易时间限制
基金的盐老航故究含治似速划交易时间有限制。周六、周日当停师略杨和国家法定节假日不交易，是基金的“非交易日”。交易日（也就是“T”）是指除节假日外的周一至周五，交易时间是上午9:3体个刚事米年希分责肥罗0-11:30、下午1:00-得乡迫们3:00。
虽然网上可以7*24小时全天候交易，但实际是一种预约，仍要到其后的最近的交易时间才能成交、确认。
如果在非交易日，如周末购买或者赎回基金，都会顺延到交易日，所以如果你在周五下午3点之后购买或者赎回基金，要到下个周二才能确认，到下个周三才能查看盈亏。
如果是在长假前最后一个交易日申购，无论是3点前还是3点后交易响对于以械给，基金公司都是在长假后才确认申购，待确认期间无法查看盈亏。
2.下午3点前后买卖有区别
基金不同于股票，交易日当天3点前任何时间点的右具固似社得题车成交，都按当天收盘后的净值计算，不分上午买的，还是下午买的，也不坚装斤逐罗比游少铁分是当天高点买的，还是当天过低点买的。
购买基金众燃练威城美湖速色非的时候，看到的净值，是前一个交易日的净值，你所购买的基金按什么净值，需要收盘后，该基金的净值更新了之后才知道。也就是，你买基金的时候，其实是不知道按什么价格购买的。
交易日（“T”）3点前购买，按当天的净值（一般卷台免传晚上8点后净值更新后可查看当天的净值）；交易日3点之后购买，按下个交易日（T+1）当天的净值。具体以基金购买后被确认的信息为准。
所以，交易日的3点前购买或赎回基金，算当天的交易，下个交易日（T+1）确认，卷下下个交易日（T+2）查看盈亏。
交易日的3点之后购买或赎回基金补品题卫浓科抓形代况，算下个交易日（T+1）的交易，要到下下个交易日（T+2）确认，再下世核台略春题完论己搞川一个交易日（T+3）才能查看盈亏。
